La relation client est un aspect important dans le secteur bancaire et d’assurance. Plusieurs professionnels sont impliqués pour offrir des services de qualité et une expérience mémorable aux clients.
Directeur de la relation client
Le directeur de la relation client, appelé conseiller, peut travailler dans une agence, un centre d’appels ou en ligne sur Internet.
Son rôle comprend à la fois la vente de produits bancaires et d’assurance ainsi que le service à la clientèle.
L’objectif commun est d’identifier et satisfaire les besoins des clients tout en renforçant leur fidélité. Il est primordial de proposer et vendre des produits et services sans être trop insistant afin de fournir le meilleur service possible.
Pour être directeur de la relation client, plusieurs diplômes sont requis tels que BTS banque, BTS négociation et relation client, BTS assurance, BTS MCO (Management Commercial Opérations) ou BTS NDRC (Négociation et Digitalisation de la Relation Client).
Gestionnaire de patrimoine
Le gestionnaire de patrimoine travaille dans la banque ou l’assurance et a pour mission d’optimiser tous les aspects financiers liés au patrimoine des clients, qu’ils soient particuliers ou professionnels.
Aussi connu sous le nom de conseiller en gestion de patrimoine, ce professionnel intervient dans plusieurs domaines tels que les investissements financiers, la gestion immobilière, la fiscalité, l’assurance, la planification de la retraite et celle de la succession.
Le travail d’un gestionnaire de patrimoine commence par une évaluation des avoirs, des revenus et de la situation générale du client. Son analyse permet ensuite d’élaborer une stratégie d’investissement en lien avec le niveau de risque souhaité par le client et de proposer des solutions concrètes pour optimiser leur patrimoine :
- Amélioration de la rentabilité des investissements actuels
- Réalisation de nouveaux investissements
- Optimisation fiscale
- Planification matrimoniale et successorale
Pour exercer ce métier, il est recommandé d’obtenir un diplôme de niveau Bac+5 dans une filière liée à la finance ou d’intégrer une grande école de commerce ou d’ingénierie spécialisée.
Asset Manager
L’asset manager, également appelé gestionnaire de portefeuille, a pour mission d’investir des capitaux pour des clients bancaires ou d’assurance afin d’accroître leur valeur.
S’adressant aussi bien aux particuliers qu’aux professionnels, l’asset manager présente des similitudes avec le gestionnaire de patrimoine, mais sa fonction se limite à la gestion des portefeuilles d’investissements, généralement détenus par des clients aisés.
Pour exercer cette profession, il est également conseillé d’obtenir un diplôme de niveau Bac+5 ou de rejoindre une grande école spécialisée. Il est important de ne pas craindre le stress, d’être réactif et résilient pour rebondir après des échecs.
- Excellentes compétences en communication et en négociation
- Capacité à analyser les besoins des clients et leur proposer des solutions adaptées
- Bonne connaissance du secteur bancaire et assurantiel
- Maîtrise des techniques financières et fiscales
- Aptitude à travailler sous pression et gérer le stress
La gestion de la relation client revêt une importance cruciale dans le secteur bancaire et d’assurance. Les directeurs de la relation client, les gestionnaires de patrimoine et les asset managers jouent un rôle clé pour satisfaire et fidéliser les clients.
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